英国公司开始逐步推行董事 KYC 实名制度

英国公司注册局（Companies House）以企业透明度、打击金融犯罪，英国政府正逐步在公司注册及管理体系中引入更严格的 KYC（Know Your Customer）实名验证机制，重点针对公司董事与相关高管人员。

自 2024 年末起，英国公司注册局（Companies House）启动了新一轮改革，要求新注册公司提交董事身份证明材料，同时计划在 2025 年全面实施对现有公司董事的逐步实名审核制度。换句话说，所有在英注册公司的董事身份信息将接受核实，并必须提交政府认可的身份证明文件（如护照、驾照等）进行认证。

为什么要实施董事 KYC？

近年来，英国被一些洗钱和欺诈行为所困扰。滥用壳公司进行跨境洗钱、逃税或非法融资的问题屡见不鲜。这类行为往往通过匿名公司结构实现，而董事身份的模糊正是漏洞之一。

KYC 实名机制的引入，主要目标包括：

  • 增强企业透明度
  • 防止空壳公司滥用公司制度
  • 提升英国商业环境信誉
  • 符合国际反洗钱标准（如 FATF 建议）

实名验证方式

目前的验证方式包括：

  • 通过英国政府网关（GOV.UK Verify）进行电子身份验证
  • 提交受认可的身份证明文件照片 + 自拍验证
  • 由会计师、律师等注册代理人协助验证并提交资料

对于海外公司董事，需提供翻译认证材料或使用受信任的海外验证服务商。

何时全面生效？

虽然政府尚未给出统一的强制截止时间，但预计从 2025 年第三季度 起，所有新公司注册必须完成 KYC 验证，未完成验证的董事将无法被列入官方注册记录，其公司也可能面临合规限制。

对中小企业和海外投资者的建议

  • 新注册英国公司前，应准备好董事护照或驾照等身份证明
  • 现有公司应留意 Companies House 通知，按时提交所需材料
  • 对于海外用户，可考虑通过注册代理商处理相关事务，以免影响公司正常运转

KYC要求细节

  • 护照拍照上传
  • NFC 读取护照信息

有英国公司的近期注意一下